电脑黑客能进去银行系统修改银行流水吗？

电脑黑客可以进入银行系统修改银行流水的，但是没有必要这样去操作，不如直接转账交易更好。

银行卡刷流水犯法吗

银行卡刷流水犯法。盗刷银行卡立案标准如下，捡拾他人银行卡并使用、诈骗他人银行卡并使用，窃取、购买、诈骗或者以其他非法的方式获取他人银行卡的信息并通过互联网、通信终端使用的，或者是其他使用他人银行卡金额在五千元以上的，构成犯罪，公安机关就可以立案。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条：使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

2、使用作废的信用卡的；

3、冒用他人信用卡的；

4、恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

刷银行卡流水犯法吗

银行卡刷流水违法。

使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，是违反国家规定的，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。我们可以查询自己银行卡的流水，一般可以携带身份证和银行卡到所属银行营业网点人工柜台或者自助查询设备进行查询打印。也可以登录个人网上银行，登录个人账户后，选择查询账单，然后进行打印。

个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：

1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

拓展资料：

反洗钱监督管理

第九条国务院有关金融监督管理机构应当参与制定反洗钱监管的金融机构在其监管下，提出要求金融机构在其监督下建立健全反洗钱内部控制制度的规定，法律和国务院规定的其他反洗钱工作。

第十条国务院反洗钱行政主管部门应当建立一个反洗钱信息中心，负责接收和分析报告的可疑交易，并将分析结果报告给国务院反洗钱行政主管部门按照有关规定，国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

第十一条国务院反洗钱行政主管部门可获得必要的信息从国务院有关部门和机构的目的是执行反洗钱资金监控的职责，应当由国务院有关部门和机构。国务院反洗钱行政主管部门应当定期向国务院有关部门、机构报告反洗钱工作情况。

第十二条海关发现个人携带入境、出境的现钞或者无记名证券超过规定数额的，应当及时通知反洗钱管理部门。前款规定应当分发的数额标准，由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署制定。

替别人走资金流水，互相大额转账违不违法？

如果明知对方钱款属于违法犯罪所得，还协助其转移的，构成犯罪。这里的明知是指知道或应当知道，比如对方明确告知了钱是违法犯罪所得，或者根据对方表现可以推测对方钱不“干净”的，都属于明知。

代刷流水，是指银行卡的资金出入账目。这个“流水”对于一般人来说没啥用，但对很多小规模的公司来说直接关系经济利益，比如不少银行以“流水”来判断公司业务量并最终确定贷款额度。因此，市面上出现了“刷流水”的灰色交易，不法分子正是利用此漏洞诈骗想通过“刷流水”获得手续费的人。

扩展资料：

《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》明确规定自2019年1月1日起，非银行第三方支付机构(比如支付宝、微信等)对于用户涉及大额交易的，必须上报央行。

新规规定，使用支付宝和微信等在内的非银行第三方支付机构时，在超过规定(个人交易5万以上、个人转账20万元以上)需要将明细上报央行。

据悉，新规主要是针对机构的规定和要求，为了进一步保障用户和消费者的利益，提升用户资金和信息安全，消除监管空白地带(个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理)，并不会影响个人和企业客户的正常交易(转账或消费)。

参考资料来源：百度百科－女子想赚钱替人“代刷流水” 反背上10万贷款

中新网－新年伊始这些新规实施！涉及你的收入、消费、通讯

他们用好多卡刷流水是什么意思啊。。

意思是：银行卡主人为提高自己的银行信用等级，找代理人将大额款项转入自己卡中再转出，借以提高自己银行卡流水账面金额。

通过不断低存取金额,以获得虚假的账面资金流量。看流水是为了看你的收支情况，依次来评估你是否有偿还能力。

当要求向银行贷款时，一般银行会要求提供近三个月到半年的银行流水，银行流水里，有一项很关键的指标就是标有工资或者代发字样的流水，证明工资收入水平，往往银行会根据这笔收入来决定审批的贷款金额。

办理出境签证时，虽然其他的资产证明，如房产、存款等也起到比较重要的作用的，但是银行流水也是不容忽视的。银行流水能更直观的证明经济实力，为出境签证的办理成功提供条件。

注意事项：

1、银行不会主动提供“刷流水”服务，也不提倡通过“代刷流水”的方式提升自己的信用评级。

2、注意保管好自己的财物，不要轻信陌生人，不要轻易将钱存入他人银行卡内，提高安全防范意识，切勿走偏门贪图小便宜，以免因小失大。

刷流水是什么意思

就是代理人先把自己的钱打进别人的银行卡，然后再转出来。这样对方的银行卡就有了资金进出的记录。对银行卡的主人来说，此举能提高信用等级。而代理人相应得到的是一笔手续费。

所谓的“流水”，是指银行卡的资金出入账目。这个“流水”对于一般人来说并不太重要，但对很多小规模的公司来说直接关系经济利益，比如不少银行以“流水”来判断公司业务量并最终确定贷款额。

扩展资料：

银行卡按照等级来区分，可分为普卡、金卡、白金卡和钻石卡。

1、普卡

所有银联卡持卡人均可享受安全便捷的用卡服务，银联卡不仅在国内通用好用，还可在境外超过140个国家使用。

2、金卡

在普卡权益基础上，金卡持卡人除可尊享更高的信用额度外，还可享受银联与发卡银行提供的各种特色服务，如道路救援、保险服务等，让生活更加便利舒适。

3、白金卡

银联联合发卡银行，为白金卡持卡人提供白金秘书、白金商圈、绿色食品在线订购等多种服务，服务更加体贴、周到。

4、钻石卡

银联联合发卡银行，为钻石卡持卡人提供更加个性化的服务，如高档酒店高级会员礼遇、高端俱乐部服务、银联白金贵宾厅服务等，通过优质的专属服务，彰显持卡人的尊贵身份。

参考资料来源：人民网-为赚八千损失两千万元 “代刷流水”诈骗案10人受审